广西隆林农商行三宗违法遭罚140万 信贷流入房地产

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中国经济网北京1月2日讯 银保监会网站近日公布的行政处罚信息公开表(百银监罚决字〔2018〕3号)显示,广西隆林农村商业银行存在单一集团客户授信集中度超标;贷款“三查”不到位,信贷资金违规流入房地产;以贷转存虚增存贷款共三宗违法行为,百色银监分

  中国经济网北京1月2日讯 银保监会网站近日公布的行政处罚信息公开表(百银监罚决字〔2018〕3号)显示,广西隆林农村商业银行存在单一集团客户授信集中度超标;贷款“三查”不到位,信贷资金违规流入房地产;以贷转存虚增存贷款共三宗违法行为,百色银监分局对其罚款人民币140万元。此外,冯丽钻、杨广想、黄要优、?#24179;?#21525;、马荣祥对相关违法违规行为负有责任,百色银监分局对五名相关责任人分别给予警告。

  行政处罚依据为《中华人民共和国商业银行法》第七十五条第(三)项、第八十九条第二款和《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条第(五)项、第四十八条第(二)项。

  《中华人民共和国商业银行法》第七十五条规定:商业银行有下?#26143;?#24418;之一,由国务院银行业监督管理机构责令改正,并处二十万元以上五十万元以下罚款;情节特别严重或者逾期不改正的,可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证;构成犯罪的,依法追究刑事责任:

  (一)拒绝或者阻碍国务院银行业监督管理机构检查监督的;

  (二)提供虚假的或者隐瞒重要事实的财务会计报告、报表和统计报表的;

  (三)未遵守资本充足率、资产流动性比例、同一借款人贷款比例和国务院银行业监督管理机构有关资产负债比例管理的其他规定的。

  《中华人民共和国商业银行法》第八十九条规定:商业银行违反本法规定的,国务院银行业监督管理机构可以区别不同情形,取消其直接负责的董?#38534;?#39640;级管理人员一定期限直?#26519;?#36523;的任职资格,禁止直接负责的董?#38534;?#39640;级管理人员和其他直接责任人员一定期限直?#26519;?#36523;从事银行业工作。

  商业银行的行为尚不构成犯罪的,对直接负责的董?#38534;?#39640;级管理人员和其他直接责任人?#20445;?#32473;予警告,处五万元以上五十万元以下罚款。

  《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条规定:银行业金融机构有下?#26143;?#24418;之一,由国务院银行业监督管理机构责令改正,并处二十万元以上五十万元以下罚款;情节特别严重或者逾期不改正的,可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证;构成犯罪的,依法追究刑事责任:

  (一)未经任职资格审查任命董?#38534;?#39640;级管理人员的;

  (二)拒绝或者阻碍非现场监管或者现场检查的;

  (三)提供虚假的或者隐瞒重要事实的报表、报告等文件、资料的;

  (?#27169;?#26410;按照规定进行信息披露的;

  (五)严重违反审慎经营规则的;

  (六)拒绝执行本法第三十七条规定的措施的。

  《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十八条规定:银行业金融机构违反法律、行政法规以及国家有关银行业监督管理规定的,银行业监督管理机构除依照本法第四十四条至第四十七条规定处罚外,还可以区别不同情形,采取下列措施:

  (一)责令银行业金融机构对直接负责的董?#38534;?#39640;级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分;

  (二)银行业金融机构的行为尚不构成犯罪的,对直接负责的董?#38534;?#39640;级管理人员和其他直接责任人员给予警告,处五万元以上五十万元以下罚款;

  (三)取消直接负责的董?#38534;?#39640;级管理人员一定期限直?#26519;?#36523;的任职资格,禁止直接负责的董?#38534;?#39640;级管理人员和其他直接责任人员一定期限直?#26519;?#36523;从事银行业工作。

  以下为处罚原?#27169;?/p>

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